10月1日，平邑县公安局打掉一跑分团伙，抓获嫌疑人张某龙、吴某、刘某3人。经查，自今年8月份以来，张某龙伙同吴某、刘某以办理贷款为由在微信群内发布虚假办理贷款广告，后以需要包装刷流水为由使用他人银行卡进行跑分。目前3人已被刑事拘留。

10月7日，沂水县公安局打掉一个跑分犯罪团伙，抓获赵某昆、郭某金、白某杰、徐某东等4名犯罪嫌疑人，当场缴获手机6部、银行卡2张。次日，沂水警方深挖扩线赶赴日照莒县等地，又抓获该跑分犯罪团伙上线王某强、张某峰、郭某宏3人，目前3人均被刑事拘留。

10月8日，兰陵县公安局卞庄派出所民警在街面巡逻过程中，发现几名青年形迹可疑。经盘查，民警发现了多部用于“帮信”使用的手机和多条专用数据线，于是将他们当场控制，带回派出所继续盘问。经查，这几人正是前期研判的"手机口”帮信团伙成员。经审讯，犯罪嫌疑人张某、葛某承认了其多次购买、盗窃手机卡从事架设电信网络诈骗“手机口”活动的犯罪事实。在随后的工作中，兰陵警方又继续深挖犯罪、扩大战果，成功抓获了高某、李某、刘某、张某等7名违法犯罪嫌疑人。目前，8人被采取刑事强制措施，1人被行政处罚，案件还在进一步侦办中。

10月10日，兰山公安分局抓获断卡线索涉案人员李某才。经查，李某才在明知其银行卡可能被用于违法犯罪的前提下，仍将自己的银行卡出借给他人使用。根据李某才供述，兰山警方于次日上午将其上线安某抓获。后又根据安某供述，在费县警方支持下将安某的上线李某伟抓获。经查，李某伟在取保候审期间，不思悔改，仍以办理贷款的名义介绍他人去烟台、河南等地刷流水洗钱。目前，该案件正在进一步侦办中。

近日，蒙阴县公安局抓获张某、公某、公某某、熊某4名帮信犯罪嫌疑人。经查，犯罪嫌疑人张某在明知是帮助网络犯罪的情况下，将自己名下的两张银行卡售卖给他人从事诈骗洗钱活动；犯罪嫌疑人公某、公某某、熊某在明知是网络赌博犯罪的情况下，仍为诈骗人员收集、提供银行卡，帮助转移资金，并从中非法获利8万余元。目前，4人已被依法处理。

人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务、支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款，不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户，不能使用支付宝、微信收发红包和扫码付款。

银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度。

非法买卖个人电话卡、银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至诈骗罪，给个人带来牢狱之灾。

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