你的名字是XXX吗？

身份证号是XXX对吗？

“你是不是借贷平台办理过贷款？现在政策有变

不注销会影响征信，将来买房买车就难了

请你配合我们办理一下注销”

 案情回顾

9日，家住临西三路与金雀山路交汇处的刘女士就接到了一个陌生电话。电话中，对方准确地说出了刘女士的姓名和身份证号，问她是不是之前在网贷平台借过款，刘女士表示借过，对方称按照国家政策，之前的借贷信息存在安全风险，要求刘女士立即把账户注销，否则会影响个人征信，并给李女士推荐了一个QQ账号。

刘女士没想那么多，便添加了对方推荐的QQ，打开了对方发来的语音和视频。对方让刘女士下载多个借款平台，并进行注册贷款，声称需要把钱转给他“走流水账”。为了能顺利把账户注销，刘女士选择了相信，在这些平台借款共计77000元，还有自己的5000元，都转给了对方。

正当头脑发热的她继续要向对方转账时，被出现的同学及时制止，立马来派出所报了案。

让我们来看另一起利用转账进行的诈骗
 案情回顾

9日下午6时，赵女士来到派出所报警称自己被骗了。

事情是这样的。

有个人想在赵女士经营的店铺里下单购买200件货物，在商谈过程中，对方表示希望赵女士能帮助其“赚差价”，他先转给赵女士3000元再由赵女士转回，由此形成一个表面上的交易记录，之后他再下单，比如货物2000元，他就可以获得1000元的差价。

由于这种“赚差价”的事比较常见，也想多卖点货，赵女士放松了警惕。在告知了母亲的银行卡号后，不一会对方就发来了一张农业银行的转账记录，母亲也说收到了转账记录，于是赵女士就通过手机银行将3000元转回给了对方。在赵女士让对方下单时，对方又提出追加2500件货物，希望按照之前的方式再互转10200元一起下单。

这时，母亲却突然称对方转的3000元无法提出，赵女士恍然大悟，意识到自己被骗了。

防骗小贴士

1、接到以注销额度、关闭账户、涉嫌洗钱、安全账户为理由的电话，很可能是诈骗；接到电话后，可先主动联系平台官方客服，询问是否有此事，以及官方注销流程；

2、要注意保护个人信息，不要随便泄露自己的银行卡号、身份证号码等信息，以防骗子利用软件生成虚假转账单实施诈骗。此外，在第三方支付平台进行大额转账时，可以设置延迟到账，为追回损失争取时间。

3、“遭遇诈骗一定要及时报案！”警方特别提醒，一方面，越早报案越有利于实现紧急止付和快速冻结，最大程度减少财产损失；另一方面，也有助于警方快速掌握案情，为打击电信诈骗犯罪活动赢得主动权。 

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